AI назвал топ облигаций с более высокой доходностью инвестиций

После снижения Банком России ключевой ставки до 15,5% годовых доходность депозитов снижается. В связи с этим растет интерес инвесторов к рынку облигаций, где еще можно получить более высокую доходность. Аналитики «Финам.ру» оценили перспективы облигаций с разными сроками погашения с помощью искусственного интеллекта. Об этом пишет Медиа 2.

Однако на рынке облигаций еще есть ценные бумаги, которые приносят доходность выше, чем по депозитам. Плюс: ее можно зафиксировать не на 3-6 месяцев, а сразу на несколько лет. Поскольку ЦБ планирует дальнейшее снижение ключевой ставки, закрепление текущих ставок на долгосрочную перспективу выглядит привлекательным вариантом.

Руководитель департамента макроэкономического анализа ФК "Финам" Ольга Беленькая отметила, что при сохранении текущих ожиданий относительно динамики ключевой ставки облигации с фиксированным купоном сохранят потенциал доходности около 25%, аналогично результатам 2025 года. Если ЦБ начнет агрессивно снижать ставку, привлекательность долгосрочных облигаций федерального займа (ОФЗ) повысится. В противном случае лучше обратить внимание на облигации с плавающей ставкой купона, отметил эксперт.

Искусственный интеллект помогает выбрать подходящие облигации в зависимости от уровня приемлемого риска. Пользователь может самостоятельно сформировать список инструментов с заданными параметрами или использовать предложенные шаблоны. Одним из удобных сервисов для подбора облигаций является инструмент Bonds 360, интегрированный в систему AI-скрининга «Финам».

Алгоритм сервиса рассчитывает две ключевые характеристики каждой облигации: уровень инвестиционного потенциала и степень риска. Каждая категория оценивается от 0 до 50, где высокий балл указывает на лучшую производительность инструмента.

Система анализа учитываетширокий спектр показателей: тип облигации, принадлежность к определенной рейтинговой категории, размер купонного дохода, относительную доходность по сравнению с аналогичными выпусками, рыночную цену облигации и ряд других характеристик.

Уровень риска оценивается на основе расчета вероятности дефолта эмитента, величины кредитного спреда, срока погашения облигации, ликвидности выпуска и других важных аспектов.

По мнению AI, наиболее привлекательными выглядят выпуски облигаций сроком до года от таких компаний, как Х 5 и ДОМ.РФ. Далее скринер выделяет облигации Аэрофлота и МТС. Рентабельность у всех находится на уровне 15–17%.

В скринере также выделяются выпуски долгосрочных облигаций (более 1080 дней) следующих компаний: Атомэнергопром и Газпром нефть, Атомэнергопром и Аэрофлот. Их доходность оценивается в диапазоне от 15 до 16,5%.

Для формирования надежного портфеля облигаций рекомендуется придерживаться определенных правил:

показатели инвестиционной привлекательности и риска должны превышать 20 баллов;

кредитный рейтинг эмитентов желательно не ниже АА;

активы должны быть диверсифицированы, то есть инвестиции распределяются между разными секторами экономики, а облигации разных типов - с фиксированными и плавающими ставками.

Однако будущие владельцы портфелей облигаций должны осознавать повышенный уровень риска по сравнению с банковским депозитом, поскольку облигации не гарантируют стопроцентную сохранность капитала, как банковские счета.

ИИ назвал 10 «опасных» акций для портфеля в 2026 году