Можно ли вернуть застрявшие в фондах FinEx деньги: что нужно знать россиянам

У российских инвесторов есть шанс вернуть часть денег, замороженных в фондах FinEx. Это стало возможным после решения Высокого суда Ирландии о ликвидации фондов. Их активы должны быть проданы, а выручка распределена между инвесторами с учетом санкционных ограничений. Давайте разберемся, как будет проходить процедура и что нужно сделать акционерам.

Появление фондов FinEx в 2013 году стало заметным событием для российского фондового рынка. Акции этих фондов были допущены к торгам на Московской бирже, и сделки с ними совершались в рублях.

Продукты FinEx позволяли российским инвесторам инвестировать в зарубежные активы без открытия зарубежного брокерского счета. Например, FXIT предоставил возможность инвестировать в акции крупнейших американских технологических компаний, а FXCN — в акции Китая.

От блокировки до ликвидации: события 2022–2026 годов

Проблемы с активами FinEx начались в 2022 году после введения санкцийв отношении Национального расчетного депозитария (НРД). Международные расчетно-клиринговые системы Euroclear и Clearstream приостановили операции с НРД. На этом фоне движение ценных бумаг по стандартной учетной цепочке стало невозможным.

В августе 2023 года Московская биржа объявилао делистинге FinEx ETF. При этом управляющая компания продолжала искать пути разблокировки активов и возврата их стоимости инвесторам.

В последующие годы FinEx рассматривала различные варианты выхода из ситуации. Компания, например, обратилась к Минфину Бельгии с просьбой выдать специальные лицензии, искала другие варианты реструктуризации активов и обратилась к российским регуляторам с просьбой смягчить контрсанкционные ограничения.

Однако ни один из этих сценариев не решил проблему. Дополнительные трудности создали санкции США и Великобритании против НРД, введенные в 2024–2025 годах.

15 мая 2026 года управляющая компания подала заявление в Высокий суд Ирландии о ликвидации. 29 июня судудовлетворилзаявления и назначилДэмиена Мюррана и Дженнифер МакМэхон из Teneo Restructuring (Ireland) Limited совместными ликвидаторами.

Что будет дальше с фондами FinEx

В рамках ликвидацииактивы фондов необходимо продать, а полученные средства перевести непосредственно на специальный счет Teneo Asset Solutions. Такой механизм предполагает, что деньги не будут проходить через Euroclear и НРД, что должно снизить риск их повторной блокировки.

После поступления средств ликвидаторы проведут необходимые проверки и распределят деньги среди инвесторов, имеющих право на выплату.

Предлагаемый механизм еще должен получить необходимые разрешения от санкционных регуляторов, в том числе:

Управление по контролю за иностранными активами США (OFAC); Центральный банк Ирландии; Управление по обеспечению соблюдения финансовых санкций Великобритании (OFSI).

Конкретный порядок оплаты, список необходимых документов и дальнейшие действия FinEx должны быть определены в официальных документах и ​​уведомлениях о ликвидации.

Быстрого возврата денег ожидать не стоит, — говорит Ярослав Кабаков, директор по стратегии ИК «Финам».

Сроки зависят от продажи активов, санкционных ограничений и проверки инвесторов. Скорее всего, речь идет о возврате значительной части средств, но с возможными задержками и затратами на процедуру.

Ярослав Кабаков директор по стратегии ИК «Финам»

Основатель и руководитель финансовой школы Vesperfin Арина Веспер также оценила процедуру как длительную: по её мнению, она может занять от нескольких месяцев до нескольких лет.

Что требуется от инвесторов

Чтобы получить платеж, инвесторам необходимо подтвердить свою личность и пройти проверку финансового контроля (KYC/AML).

KYC(Know Your Customer — «знай своего клиента») — процедура идентификации и подтверждения личности инвестора. Аудит может потребовать:

паспорт или другой документ, удостоверяющий личность; подтверждение адреса проживания – например, выписка из банка или счет за коммунальные услуги; документы, подтверждающие право собственности на акции - например, выписка из реестра или депозитария.

AML(Anti-Money Laundering - борьба с отмыванием денег) предполагает проверку происхождения и характера операций, а также выявление лиц, в отношении которых применяются санкционные ограничения.

В частности, ликвидаторам необходимо будет:

установить конечного владельца активов, если акции учитывались через номинального держателя или находились в доверительном управлении; проверить инвестора на предмет наличия санкционных списков США, ЕС, Великобритании и других юрисдикций; оценить риски, связанные с переводом денежных средств.

Ключевым условием получения выплаты является отсутствие инвестора в санкционных списках, сообщил заместитель генерального директора по брокерскому бизнесу ФГ "Финам" Дмитрий Леснов.

Кроме того, инвесторунеобходимо будет предоставить банковские реквизиты для перевода средств. Здесь также могут возникнуть трудности из-за санкций. По словам Леснова, российским инвесторам может быть сложно получить платеж непосредственно на счет в российском банке.

Брокер «КИТ Финанс» также предупреждает в памятке для своих клиентов, что зачисление средств возможно только на счет брокера, не находящегося под санкциями.

направил запросы крупнейшим российским брокерам, чтобы узнать, как будет организована работа с клиентами - владельцами акций FinEx.

Сбербанк сообщил, что у его клиентов нет заблокированных активов FinEx. «Т-Инвестментс», ВТБ, Digital Broker и Freedom Finance от комментариев отказались. «Альфа-Капитал» не ответила на запрос редакции.

В то же время руководитель департамента интернет-брокера БКС «Мир инвестиций» Никита Силкин подтвердил «», что у клиентов брокера появится возможность разблокировать активы после получения соответствующих указаний от ликвидаторов фонда.

Порядок, перечень необходимых документов, а также сроки и порядок оплаты должны быть определены позднее. Как и во всех предыдущих корпоративных действиях, в рамках этой процедуры мы предоставим нашим клиентам удобный сервис, - сказал Силкин.

КИТ Финанс рекомендует клиентам проверять, открыт ли брокерский счет для каждого счета ценных бумаг, на котором хранятся паи FinEx. Если такого счета нет, брокер предлагает его открыть.

Эксперты рассказали, что тянет рубль вниз

Подпишитесь на на сайте Макс! Мы останемся на связи, несмотря на блокировки и сбои.